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还敢私下换汇?又有中国留学生被骗16万元!还有人因此被判刑!

Bill - 德国学长 2019-11-05


本文转载自:意烩

公众号ID:oushitalia


你的微信里有没有一些生活在意大利或周边欧洲国家的华人建的群,里面有卖熟食、点心的,也有卖奢侈品、化妆品的,还有租房、招工等的分类信息。除此之外,还有一种很常见的信息——在群里说可以换钱的。


这些人提供的汇率通常比正规渠道更有吸引力,没有手续费,而且还可以当面交易。


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殊不知,一不小心,你就会被骗,而且还有可能面临牢狱之灾。



■ 留学生微信换汇被骗逾16万元!



不久前,9名在莫斯科留学的中国留学生在微信群内私下兑换外汇,被诈骗了超过16万元人民币。


据央视新闻客户端消息,一个微信名叫“旧城以西”的人,在留学生微信群中以“帮助兑换外汇”为名,先后以汇款和微信转账等方式,收取9名留学生人民币共计16.9万元。但收到钱后,这个微信名叫“旧城以西”的人就消失了。


警方发现,其中3名被骗留学生把共计7万元的人民币转入到了一个开户地在哈尔滨的收款账号。于是,警方冻结了这个账号。


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令警方惊讶的是,这个账户的持卡人发现账号被冻结后,很快主动找到警方,说自己的账号被错误地冻结了。


这个人说,这张卡是境外的一个朋友在中国国内经商、进行资金流转使用的。其中涉案的7万元人民,也是那个境外商人交代他代收的。


警方通过持卡人与境外商人取得联系。这名境外商人很快也来说明了情况。


这名商人表示,他确实给3名中国留学生兑换过7万元人民币的等值外汇,中间联系人就是微信名叫“旧城以西”的人。这名商人还向警方提供了大量证据,包括他在俄罗斯的银行流水、他和被骗留学生的交谈记录,还有一些被骗留学生跟诈骗嫌疑人的聊天记录。


目前,这个网名叫“旧城以西”的犯罪嫌疑人李某已被警方依法刑事拘留,其违法所得的16.9万多元人民币被全部扣押,案件还在进一步调查中。


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在这个案件中,警方及时追回了留学生被骗的钱款。但其他一些留学生可能就没这么幸运了。


一位处理过换汇诈骗案件的英国华人律师介绍,自己的当事人也是通过微信与交易方联系,轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图,被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔资金,加之此举本就不受法律保护,所以容易被不法人员盯上,使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”


事实上,在欧洲国家,中国留学生、华侨华人私下换汇的现象一直较为普遍。其中一些人是出于日常开销需要,一些人是觉得私下换汇比到银行办理更方便,汇率更优惠,但也有少数人是出于代购、代办退税等需要,或换取大量资金,或将自己的私人银行账户提供他人用于资金转账,从中赚取酬劳。


可他们不知道的是,私下换汇也可能给他们带来牢狱之灾。



■ 英国留学生帮朋友“换钱”被判刑



2018年3月,英国就爆出有中国留学生因帮助朋友私下换汇被警方收押,并因涉嫌洗黑钱被判缓刑。


小莉(化名)在英国一所大学读研,2017年9月入学后加入一个私人换汇微信群,群友大多有用人民币兑换英镑的需求。2017年11月,她应一个同学请求帮对方私下换汇:与不同的人接头领取现金,再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。


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自认为不是太大的事,小莉一连帮过几次,多的时候能领到几万英镑现金,拿到钱就往不同账户汇款,有人几百、有人几千,其实小莉自己并未收到任何“好处”。


不料,2018年3月左右,小莉再次从接头人手里拿到现金时,却被英国警方带到警察局。后来她才知道,来送现金的“接头人”早被警方盯上。


小莉因为“洗黑钱”被起诉,她发现还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到,私下换汇涉嫌违法,可能带来极为严重的后果。小莉决定认罪,最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑,被罚做义工。


“因换汇被定罪,说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃钱’”,英国华人刑事律师康清称,换汇者无法确认现金出处,如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为,那么一旦被查实,换汇者也可能受到牵连,即使并不知情。


因私下换汇承担法律风险,此类案例屡屡见诸报端。


2018年5月,意大利一名华人男子携刚刚用人民币换得的近36万欧元,在高速公路遇意大利警方例行检查,男子表示,这笔钱是从威尼托大区一个刚认识的华人那里用人民币换来的,计划用来拓展海外业务。现金当场被警方扣留,交检察院看管,由警方追查是否涉及洗钱交易。


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■ 私下换汇到底有何风险?



根据中国有关法律法规,如海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易,均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为,达到一定数额的,构成非法经营罪,或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。


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律师提醒,一些海外生活中习以为常的行为,如代购、置业、经营公司等,如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释,也存在被认定为洗钱的风险。涉及现金交易、银行账目等,即使是亲友要求帮忙,也要提高警惕。



■ 哪些行为涉嫌“洗黑钱”?



贪小便宜吃大亏,一些我们习以为常的行为,在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险:


- 随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。


- 自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源。


- 作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。


- 从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。


- 在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法,拿到相关牌照才能从事金融服务。


与此同时,也有旅欧多年的华人提醒:


不要以为微信的服务器在北京,你所旅居的海外国家就拿你没辙!


就像现在很多人申请美国旅行签证,需要向美国使领馆提供你的个人微信号。


同样地,据知情人士介绍,微信群里完全可能有居住国当局雇佣的会中文的人,在其中观察你的一言一行。如有越雷池的举动,你完全有可能成为居住国有关部门的下一个“目标”。


(留学问多点推荐,刊载自“意烩”,公众号ID:oushitalia,内容来自央视新闻客户端、中国领事服务网、《留学》杂志、维城,图片来自pixabay网站和网络。转载请联系原作者。)



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